Cas d'ús de CasaFund: com superar el mercat immobiliari amb inversions en SFR basades en dades
CasaFund va ser un vehicle d’inversió immobiliària llançat per CASAFARI, dissenyat per mostrar com utilitzar les dades de Casafari per obtenir rendiments alfa en el sector immobiliari mitjançant la capitalització de propietats SFR (residencials unifamiliars) infravalorades ubicades estratègicament al centre de la ciutat principal de Lisboa. Durant un període d’adquisició de dos anys, des del quart trimestre del 2020 fins al primer trimestre del 2022, CasaFund va reunir una cartera de 38 actius residencials prèmium amb rendiments bruts propers al 7% sense palanquejament i taxes de desocupació properes a zero.
Aquests actius es van convertir de lloguers a curt termini a mitjà i llarg termini. L’objectiu de CasaFund era maximitzar el rendiment per als seus inversors mitjançant la creació d’una cartera de lloguer a llarg termini a prova de crisis als barris més cobejats de Lisboa.
La idea va atreure l’interès de 30 inversors privats i family offices, i va ser gestionada per l’equip d’experts en el mercat de CASAFARI, que es va encarregar de tots els aspectes operatius del projecte.
Un enfocament basat en dades per comprar i gestionar propietats
L’enfocament de CasaFund combinava un coneixement profund del mercat amb una presa de decisions centrada en les dades per optimitzar el moment i les condicions de cada adquisició, lloguer i venda.
A l’hora de trobar les propietats ideals per invertir, l’equip va recórrer a CASAFARI, la base de dades immobiliària més gran d’Europa. Es va utilitzar la nostra Cerca de Propietats per trobar les millors oportunitats amb les característiques desitjades, com ara una determinada rendibilitat estimada del lloguer, ubicació i preu. A més, es van crear alertes per notificar a l’equip de CasaFund les noves propietats interessants disponibles o les baixades de preu seqüencials que indicaven un alt interès per vendre.
Per assegurar que el capital estigués ben invertit, es va utilitzar la nostra Valoració de Propietats per analitzar el valor exacte dels actius, comparant-lo amb propietats similars al mercat. Això es va traduir en reduccions dels preus de venda respecte als preus de tancament de fins al 30%.
Una vegada adquirida, CasaFund va gestionar meticulosament cada propietat i va supervisar tot el cicle d’inversió per maximitzar la rendibilitat. Aquest enfocament integral incloïa la definició de valors de lloguer competitius, la coordinació de les reformes, la cerca de llogaters i la gestió eficaç de la propietat fins que arribés el moment de la venda. Aprofitant les àmplies dades de mercat de CASAFARI, CasaFund va identificar amb precisió on el CAPEX (actualització d’actius mitjançant reformes) podia afegir un valor significatiu amb un ROI (retorn de la inversió) positiu, tot garantint que el preu i la qualitat de la propietat fossin més atractius tant per als llogaters com per als futurs compradors.
A més de les valoracions dels immobles, l’eina d’Anàlisi de Mercat de CASAFARI va tenir un paper essencial, ja que va ajudar l’equip a supervisar la dinàmica del mercat i a fer els ajustos oportuns dels lloguers en funció de les tendències imperants. Aquesta atenció als moviments del mercat va permetre a CasaFund mantenir uns ingressos per lloguer òptims i augmentar constantment el ROI global de la cartera.
A més, quan va arribar el moment de vendre la cartera, era lògic tornar a fer servir l’eina de Valoració de Propietats per determinar el preu més real i exacte de cada actiu i utilitzar el nostre accés al mercat a 60.000 agents immobiliaris per a una venda accelerada unitat per unitat.
Casos pràctics i rendibilitat
Per il·lustrar l’èxit de CasaFund, vet aquí tres casos d’ús representatius que mostren com propietats seleccionades acuradament van generar rendiments substancials:
- Prazeres: Aprofitament de característiques úniques
Al barri de Prazeres, CasaFund va invertir en un pis espaiós de 120 m² i 3 dormitoris amb unes vistes extraordinàries. Comprat per 235.000 euros i reformat per 21.700 euros, l’atractiu d’aquest pis va generar un gran interès de compra, cosa que va permetre vendre’l només set mesos després per 350.000 euros. Això va generar un benefici brut de 85.000 euros, fet que va permetre als inversors de CasaFund aprofitar les pujades del mercat i reinvertir els guanys en noves adquisicions.
- Ajuda: Aprofitament dels contractes d’arrendament existents
CasaFund també va identificar un pis amb descompte de 40 m² i 1 dormitori a Ajuda, adquirit per 150.000 euros amb un contracte d’arrendament en vigor. En el termini d’un any, els beneficits combinats de la venda i l’arrendament van superar els 35.000 euros, la qual cosa subratlla el valor d’adquirir propietats amb fluxos d’ingressos per lloguer consolidats.
- Alfama: Maximitzar el rendiment dels actius
Un estudi de 30 m² al barri d’Alfama va ser una altra inversió rendible. Comprat per 100.000 euros, aquest actiu va generar un rendiment brut sòlid de gairebé el 10% abans de vendre’s per un valor de sortida de 130.000 euros.
Amb casos com aquests, CasaFund va superar significativament qualsevol REIT o altres inversions immobiliàries durant el període 2023-2024, un assoliment notable tenint en compte els reptes econòmics durant el seu període operatiu. Tot i la recessió del mercat, amb correccions en els preus dels immobles i pujades dels tipus d’interès, CasaFund va aconseguir garantir als seus inversors un benefici net de sortida positiu.
La revalorització dels immobles va variar, i alguns actius van generar beneficis nets de sortida de més del +20% o fins i tot del +30%, la qual cosa il·lustra la capacitat del fons per obtenir rendiments significatius en casos seleccionats. Aquesta capacitat de recuperació posa de manifest l’eficàcia de l’estratègia de CasaFund i el valor d’invertir amb una visió precisa del mercat.
Un factor clau de l’èxit de CasaFund van ser les eines d’anàlisi de dades avançades de CASAFARI, que van guiar totes les decisions d’inversió. Gràcies a aquestes eines, l’equip va poder avaluar l’historial de cada propietat i analitzar les tendències de preus anteriors, la qual cosa va permetre prendre decisions de compra amb coneixement de causa. A més, la tecnologia de CASAFARI va rastrejar els canvis del mercat en temps real amb més rapidesa que altres actors per identificar les millors oportunitats de compra i venda segons l’estoc i els preus actuals.
En resum, treballant amb dades i tecnologia innovadora, CasaFund va aconseguir allò que semblava impossible: mentre molts altres perdien diners al sector immobiliari durant el mateix període, els qui van invertir amb la tecnologia de CASAFARI en van guanyar, fins i tot en temps difícils.
CasaFund va demostrar el potencial de les inversions immobiliàries selectives en mercats urbans dinàmics, no només palesant l’experiència de CASAFARI en el sector immobiliari, sinó també arribant a una conclusió remarcable: qui compra propietats basant-se en dades pot superar el mercat durant qualsevol cicle econòmic.